您好,欢迎光临太仓市政府门户!| 用户中心
无障碍浏览|繁體版|English
当前位置: 首页 > 政民互动 > 在线访谈

政务直通车(2021年第5期)警民同心,反诈同行,共创娄东无诈

来源:太仓市人民政府发布时间:2021-04-22 09:10浏览量:字体:
嘉宾:太仓市反诈中心 市公安局民警 孙彧峰

      太仓市反诈中心 市公安局民警 钱周胄

本期话题:警民同心,反诈同行,共创娄东无诈

【主持人】我们先给大家作一个介绍,首先给大家介绍的是太仓市反诈中心市公安局民警 孙彧峰同志以及太仓市反诈中心市公安局民警钱周胄同志,欢迎你们,跟听众朋友们打声招呼吧。

【孙彧峰】各位听众朋友们你们好,我是来自太仓市反诈中心民警孙彧峰。

【钱周胄】各位听众朋友们你们好,我是来自太仓市反诈中心民警钱周胄。

【主持人】好的,欢迎两位的到来。目前电信网络新型违法犯罪多发、高发,我市也已开展打击治理电信网络新型违法犯罪止损控案百日会战行动,那么先请孙警官跟大家讲一下,全国来看当前电信网络诈骗犯罪的形势特点是什么?

【孙彧峰】尽管打击治理工作取得了突出成效,但是,在信息技术和移动互联网快速发展时代背景下,全国电信网络诈骗犯罪仍然高发,打击电信网络诈骗犯罪仍是一场持久战。

发案持续上升、诈骗手法层出不穷、犯罪窝点向境外转移趋势明显、黑灰产规模剧增是此类犯罪的显著特点。电信网络诈骗犯罪刑事警情数占比不断增大,其中网络诈骗增长迅猛,贷款、刷单、“杀猪盘”、冒充客服四类高发网络诈骗案件发案占70%以上。新的诈骗手法随着新技术、新应用、新业态的出现应运而生并不断演变升级。60%以上的诈骗都是通过不法分子制作的手机APP实施。随着境内打击力度加大,诈骗窝点加快向境外转移,主要盘踞在缅北地区和柬埔寨、菲律宾、越南、老挝、泰国等东南亚国家。买卖公民信息、银行账户、手机卡活动十分猖獗,为诈骗团伙服务的技术平台层出不穷,新型洗钱通道不断涌现。

【主持人】刚才您说到“黑灰产业”,这个“黑灰产业”是指的什么?

【孙彧峰】“黑灰产业”主要就是泛指境内外犯罪团伙通过洗钱来转移资金的一种产业链。

【主持人】网络诈骗增长迅猛,可能我们市民朋友还是有点懵,到底哪些案件才算是网络诈骗呢?请周警官来介绍一下。

【钱周胄】我们总共将诈骗案件分为11个大类:贷款、代办信用卡类;刷单返利类;冒充电商物流客服类;虚假购物、服务类;杀猪盘类;投资“荐股”类;冒充公检法及政府机关类;冒充领导、熟人类;网络游戏产品虚假交易类;网络婚恋、交友类;虚假征信类。

【主持人】那能请周警官给我们详细介绍一下吗?我们先介绍贷款诈骗吧。

【钱周胄】那让我们先来看一段视频。(播放视频)。贷款、代办信用卡类。这类案件也是目前在全国高发的案件,该类案件第一类,被害人有贷款需求,在网页中搜索“贷款”等关键字后查询到贷款网站并注册申请贷款或下载贷款类APP软件注册登记,事后接到冒充网络贷款平台工作人员的电话,称其申请的贷款通过审核。在互加社交软件后对方称申请贷款的条件尚不够,编造“需核实还款能力”先要缴纳“保证金”、“手续费”、“银行交易流水明细”等为由,诱骗被害人向犯罪嫌疑人的银行卡转款、扫描二维码支付、点击链接消费等方式骗取钱款,或要求被害人提供收款银行卡号并在内存入资金作为“贷款保证金”,以放款需“进账验证码或出账验证码”为由,骗取被害人银行卡动态验证码,将被害人卡内资金转走。等到被害人有所察觉时,对方就会终端和被害人的联系。

【主持人】我刚刚注意到视频里嫌疑人说“反正也是打钱到你自己的账户”这是嫌疑人的一种手段吗?

【钱周胄】是的,这就是嫌疑人的一种话术,是为了消减受害人的警惕性。

【主持人】好的,那这种骗术还有没有什么其他的诈骗方式?

【钱周胄】第二类,犯罪嫌疑人假冒贷款公司致电或发送短信给被害人,推销贷款业务。当被害人需贷款时,犯罪嫌疑人通过社交软件发送给被害人“借款合同”或者二维码链接,需要被害人填写或者进行操作,并编造贷款需先支付所谓的“贷款包装费”、“核实还款能力”需先支付首月还款的本金及利息等为由,诱骗被害人向犯罪嫌疑人账户转款或通过第三方软件扫码支付骗取钱款。

【主持人】那还有什么样的骗术吗?

【钱周胄】第三类,犯罪嫌疑人假冒金融咨询公司致电或发送短信给受害人称可以代办高额的信用卡,受害人了解到除了前期手续费较贵,其他手续很方便。但是交纳手续费后对方便没了消息。还有一点就是犯罪嫌疑人往往在游戏、互联网发布“代刷蚂蚁借呗、信用积分、提高借呗额度”等内容,吸引受害人注意后便会要求转账手续费,待一次次转账后犯罪嫌疑人便将受害人拉黑。

【主持人】最近刷单返利也是一个常见的骗术,能请钱警官介绍一下吗?

【钱周胄】我们先来看一段视频。(观看视频)足刷单返利类诈骗,犯罪分子往往通过四步便可以让受害人越陷越深。首先嫌疑人设置诱饵。骗子通过QQ群、微信、微博等发布招聘广告,打着“高薪”“轻松”的旗号吸引目标群体。接着嫌疑人骗取信任。一旦有受害者主动联系,犯罪分子会先对受害人进行培训,告诉受害人工作十分简单,只要在网上拍下指定的商品并付款就能获得不菲的报酬,当然本金需要受害人先垫付,订单拍完后会一起支付受害者的本金和酬劳。为了骗取受害人信任,犯罪分子还会晒出他人的兼职收益和付款截图,然后施以小利。当受害人开始“工作”后,第1单犯罪分子会按照约定支付本金和酬劳,先给受害人些甜头,证明自己不是骗子,并以此鼓励受害人加大投入,多刷多赚。最后嫌疑人实施诈骗。之后骗子就会以“任务未完成”“卡单”等各种借口拒绝支付本金和酬劳,并不断鼓励受害人继续刷单且表示只有不断刷单才能拿到之前的本金和酬劳。就这样,受害人一步步被诱入刷单陷阱,不少人为了拿回本金和酬劳,便会越来越深。

【主持人】在诈骗中,犯罪分子的手段也是很多的。还有一种诈骗叫做“杀猪盘”,这个名字挺有意思的,孙警官能不能跟我们具体讲讲?

【孙彧峰】杀猪盘。这是一个网络流行词,是指诈骗分子利用网络交友,诱导受害人投资赌博的一种新型电信诈骗方式。让我们先拉看一段视频(播放视频)。“杀猪盘”是诈骗团伙自己起的名字,是指放长线经营诈骗。不同于其他骗局的“短平快”,杀猪盘最大的特点就是放长线“养猪”,跟受害人培养感情,养得越久,杀得越狠。

就像现实世界的“酒托”,骗子会包装成某个身份与你邂逅,隔着网线陪在你身边,聊天,倾诉,培养感情,待你充分信任对方后,再引你至博彩网站进行诈骗。“杀猪盘”最常见的形式是爱情骗局,其实类似骗局连中央电视台都曾多次曝光,但上当的人依然不少。前阵子昆山公安局接报警称,张某某网上认识一好友,后该好友推荐登陆了一个叫“大际汇通”的网络投资网站,并完成注册。后使用网银向客服提供的银行卡账户转账四笔用于购买网站内的理财产品,共计损失人民币300000元,现平台无法提现,发现被骗。骗子往往伪装为投资大师或者知心人,然后将受害人拉进一个投资群,这个群里除了受害人其他的都是骗子或者是托。等到关系稳定,骗子便开始怂恿受害人在她们自制的平台购买股票,大多数人就会试着小额投入几笔,骗子会通过后台操作,让受害人小赚几笔。当受害人尝到甜头之后,骗子会并声称自己已经掌握了这个股票APP的规律,只要跟着他(她)投资稳赚不赔。这时,受害人已经深信不疑,便往平台里面大量投入。等到受害人投入大量金额之后,看到平台金额并未增加,准备将里面的金额提现,发现提不出来,或者待受害人充值到账后,再以带亏反买、制造撤单时间延迟、修改后台数据等方式造成受害人误以为APP“钱”输掉的假象。

【主持人】哦,原来是这样的啊!看来“杀猪盘”类型的诈骗伤害性很强,不仅伤了感情,还伤了钱包。那么除了“杀猪盘”还有没有什么诈骗方式,请钱警官给我们介绍一下。

【钱周胄】还有一类也是伤害性较大的诈骗,和杀猪盘相比更直截了当,不和你谈感情,直接谈钱,我们称为投资“荐股”类诈骗。很多嫌疑人都是先将受害人拉近所谓的投资群,其实群内都是骗子或者骗子的小号,他们每天都在讨论投资赚钱的事情,这时候受害人往往会禁不住诱惑,当受害人主动去联系群内的所谓的投资大师时,对对方的信任感是非常强的。骗子就是利用人们的这种心理,吸引受害人进入他们自己搭建的虚拟平台进行投资充值,然后他们通过操纵虚假平台数据,让受害人血本无归。

【主持人】那这样的案件有没有实体的案例?

【钱周胄】案例是有的,浙江新昌的唐女士对一篇介绍投资理财的文章颇有兴趣,便通过文中的二维码添加了“新浪王德才”的微信好友。此人自称是知名投资理财导师的助理,与唐女士交流了股票、理财等投资经验。在对方推荐下,唐女士加入一个讲解投资的微信群,还安装了“毕盛资管”理财软件。微信群中有位人人敬仰的“导师”,每天都会通过导师群进行免费讲解,给大家推荐好的股票,多数人通过这个导师的指导收到可观的投资收益。唐女士渐渐动了心,也加入了导师群,按照导师的指导,通过“毕盛资管”理财软件,第一次投资2万元便有了可观收益,尝到甜头的唐女士又先后分8笔投入资金76万元,盈利200万元。赚到心满意足,唐女士准备套现,才发现怎么也无法提现,微信也被拉黑。新昌县公安局接报后及时立案侦查,最终锁定犯罪嫌疑人16名。今年1月初,该案已经由法院进行判决。经查,唐某所在的微信聊天群是由诈骗团伙操作的,所谓的群友多数是托儿。

【主持人】所以说受害人就是被置身于一个虚拟的骗局之中?

【钱周胄】是的。

【主持人】那还有一种诈骗,相信我们很多人都遇到过,就是冒充公检法工作人员,打电话说是某某派出所或者法院的工作人员,实施诈骗。那钱警官这类诈骗现在有什么新的发展趋势吗?

【钱周胄】冒充公检法诈骗是指:骗子通过冒充公安、检察院、法院等国家执法、司法机关工作人员,打电话给受害人,声称受害人的身份被冒用或涉嫌各类犯罪,要求配合执法、司法机关工作,进而诱骗受害人将钱财转到嫌疑人提供的账户。犯罪嫌疑人首先冒充公安机关、通信部门、金融单位、物流公司、政府机关等与受害人取得联系,之后以受害人涉案为由,转接假冒的公检法单位工作人员,要求受害人配合调查。期间会发送印有受害人照片、身份信息的虚假通缉令、法律文书及虚假警官证,以增加可信度。此外以案件涉密为由,威胁、恐吓受害人不得将此事告知任何人,阻止受害人与外界联系交流,并引导受害人通过各种渠道筹钱。往往还会诱导受害人通过手机按键拨号“**21*手机号码#”等操作将手机设置呼叫转移或其他状态,要求受害人去宾馆开房间及到公园等人流量稀少的地方接听电话接受调查。现在还有一些受害人,在被骗后网上寻找警察报案,这时候可能也会碰到“假警察”,声称可以追回损失但是最后反而越陷越深。我也在此提醒,被骗后及时前往公安派出所进行报案。

【主持人】跟这类诈骗差不多的还有一种,是冒充领导、熟人,相信大家也遇到过。我也遇到过这样的事情,所以说当你的领导找你借钱你是借还是不借?这种情况请孙警官给我们介绍一下。

【孙彧峰】就像刚刚钱警官说的,犯罪分子就是利用受害人对其虚构的身份的信任,向受害人进行诈骗。比如说遇到领导向你借小金额的钱,是否会出借。按照我们的传统,我们都会不好意思驳斥对方的面子。这类诈骗案件中不法分子往往将领导、熟人的照片设置为微信、QQ头像,添加受害人为好友,获取受害人的信任后,提出帮忙请求,以自己不方便转账为由,制作一张虚假的转账记录或聊天记录截图,称已经把钱转到了受害人账户,要求受害人向指定的银行账户转账。

【主持人】是的,现在也有很多嫌疑人做戏做全套,通过盗取领导的微信内容发送到自己的朋友圈里,然后再去添加受害人的微信,这样的方式是很容易降低受害人的警惕性。

【孙彧峰】是的,这些都是犯罪分子的手段,还有一些话术的也会加深受害人对嫌疑人的信任。嫌疑人都是有剧本台词的,一步一步的把受害人带到自己的陷阱里。我来给大家讲一个案例吧。今年的4月份吴江区公安局接宋某报警称有人在公司QQ群上,一人冒充公司领导叫宋某转账,后宋某碍于领导面子先后转账该人99万元,后发现被骗。

【主持人】所以说不论是谁让你进行转账,你都要核实清楚了才能进行转账。随着近年网络游戏产业的爆炸式增长,虚拟物品的交易需求也随之出现,为满足这部分需求,一种叫做网游交易平台新生事物也由此产生,这同时,也让一些不法分子便找到了新的“发财之路”,网络游戏产品交易同样也存在着陷阱,有关于此,孙警官有什么想告诫我们市民朋友的呢?

【孙彧峰】不法分子通过各类网游平台和社交媒体软件,寻找欲购买或出售游戏虚拟财产的人员,通过各类网游平台和社交媒体软件,寻找欲购买或出售游戏虚拟财产的人员,通过发送钓鱼网站,或骗取游戏帐号密码,骗取受害人钱款。诈骗分子会在游戏平台公共频道以高价收购玩家游戏账号或者低价出售极品游戏账号为诱饵,要求对方通过QQ、微信等私聊,并要求被害人到其指定的虚假游戏账户进行交易。被害人在该网站注册后,与犯罪分子完成账户交易,发现交易的钱款在该网站无法提现或者购买的账号无法登录,此时方知被骗。广大群众网友除了选择正确的网游交易平台,更要保护个人信息安全,不要轻易提供自己的微信、QQ账户及密码,以及各类验证码。切勿沉迷网络游戏,虚拟物品本身就是看得到、摸不着的东西,网络交易更是存在着极大的风险隐患,在互联网上交易游戏装备或者游戏账号时,一定要使用游戏官方经营或授权的第三方平台进行交易。如果游戏本身没有经营或者授权给第三方平台,最好咨询游戏的官方客服,寻找官方认可的交易渠道。不要向陌生人泄露个人信息,也不要轻易登陆对方指定网站,更不要向陌生人转账!

【主持人】预防此类诈骗要谨记:个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,无论是银行还是个人都无权删除和修改。凡是自称贷款平台客服,提供注销不良网贷征信记录的电话都是诈骗,个人只要按时还清贷款,就不会影响到征信。如果接到此类电话,一定要提高警惕,不要相信对方提供的任何网址和说辞,对于存疑的事项,要登录官方平台或向官方客服咨询证实。刚刚我们也听两位警官说了很多层出不穷的诈骗手段和案例,确实我们广大市民在平时生活中要加强防骗意识,提高防骗能力,那具体作为普通市民来说,要做到哪几点呢?请钱警官给我们介绍一下。

【钱周胄】刚才我们已经阐述了很多种诈骗的方式和套路,可能有的听众朋友不一定听的很清楚,现在我来给大家总结一下。首先是碰到网上投资理财刷单诈骗,要记住天上不会掉馅饼,碰到陌生人主动联系你让你做什么事情的,千万不要相信对方。碰到所谓的网站客服向你索要验证码的,一定不能给。网上购物一定要走正规的交易平台,不要从私下的微信、QQ联系。总之,陌生电话一定要慎重接听,短信链接千万不要点击,转账汇款一定要慎之又慎。警民同心,反诈同行,我希望各位听众及亲朋好友,能把这件事情记在心上,重视起来。

【主持人】好的,其实我们刚刚所聊的应该还不能囊括所有的诈骗手段,那么在公安的日常工作中还有哪些诈骗的手法能和听众朋友们介绍一下的?

【钱周胄】还有一些比较常见的手法,比如虚假招聘;虚假中奖诈骗;机票退、改签诈骗;PS图片诈骗;重金求子(慈善捐款)诈骗;充值(红包)返利等等。这些基本上属于偶发案件,手段并不常见。

【主持人】还有一种手段,就是摸奖,摸到的奖都是一等奖,只要缴纳一定数额的钱就可以拿走奖品,但实际上这个奖品的价值根本就不值所缴纳的这笔钱。

【孙彧峰】这个属于设摊诈骗,属于现实生活中的接触式的诈骗,不属于我们今天所探讨的电信网络诈骗这一范畴内,例如之前一段时间在网络上会出现的,有嫌疑人冒充某些明星,添加受害人社交软件后以办活动为由,说冲多少返现双倍,实际上这也是一种充值返利的骗局。主要受害人群体以青少年为主。

【主持人】还有一种诈骗就是在短视频平台上,很多老年人对于短视频没有辨识能力,会有不法分子冒充明星在短视频平台上和老年人进行互动,从而获取老年人的信任继而实施诈骗。像这样的骗术,老年人朋友应该如何识别?

【钱周胄】其实对于老年人这一特殊的受害人群体,很难从意识和技术方面进行有效的预防,希望老年朋友们在转账给骗子前问自己两个问题,第一个是对方到底是谁?第二个就是,我为什么要转钱给对方。

【主持人】很多老年人一旦相信对方就会义无反顾的给对方打钱,那么我们公安有没有什么方式能够提前预警并进行劝阻呢?

【钱周胄】我们公安现在正在从这一方面入手,从技术方面为老年人造起一幢防火墙,我们会把已经抓获的或者已经掌握的犯罪分子的银行卡账号去进行倒查,如果发现与该卡有经济往来的人群,我们会进行预警和提示。

【孙彧峰】目前我们市局也建立起“金钟罩”系统,基于后台大数据分析,对接到疑似诈骗短信,诈骗电话的人员进行电话核实和劝告。

【主持人】有这样的系统的话就可以大大降低百姓上当受骗的几率。今天的节目就到这里,非常感谢各位的收听收看,我们下期再见。

相关文件

打印此页关闭窗口